تباين ملحوظ في توقعات الثروة بين الأجيال

أظهرت دراسة استقصائية حديثة أجرتها مؤسسة “تشارلز شواب” الاستثمارية وجود تفاوت شاسع بين الأجيال المختلفة فيما يتعلق بآمالهم في تحقيق الثراء. وبينت النتائج، التي استندت إلى آراء 1000 مشارك حول سلوكياتهم في الادخار والاستثمار، أن أكثر من نصف جيل الألفية (نحو 54%) يمتلكون ثقة عالية في قدرتهم على بناء ثروة مستقبلية. في المقابل، تراجعت هذه النسبة بشكل حاد لدى جيل “زد” لتصل إلى 16% فقط. كما هيمن التشاؤم المالي على الأجيال الأكبر سناً، حيث بلغت نسبة المتفائلين 15% لدى جيل “إكس”، و11% بين جيل طفرة المواليد، بينما لم تتجاوز 6% لدى الجيل الصامت.

المستثمرون يتفوقون على المدخرين في التفاؤل المالي

وسلط البحث الضوء على حقيقة مهمة تتمثل في أن الأفراد الذين يستثمرون أموالهم يتمتعون بنظرة إيجابية تفوق أولئك الذين يكتفون بالادخار التقليدي بثلاثة إلى أربعة أضعاف. ويرى 57% من المستثمرين أنهم يسيرون في الاتجاه الصحيح لتكوين ثرواتهم، مقارنة بـ 13% فقط من الأشخاص الذين يفضلون الاحتفاظ بالسيولة النقدية. وعلاوة على ذلك، صرح 70% من فئة المستثمرين بأنهم يعيشون براحة مالية، في حين لم تتجاوز هذه النسبة 29% بين المدخرين.

وعلى الرغم من المزايا المؤكدة للاستثمار على المدى البعيد، إلا أن السمة الغالبة في المملكة المتحدة لا تزال التوجه نحو الادخار النقدي، إذ يقوم شخص واحد فقط من أصل ثلاثة بتوجيه أمواله نحو قنوات استثمارية في الوقت الراهن.

العوائق أمام الاستثمار وتأثير التضخم

وحدد التقرير عدة عوامل رئيسية تقف عائقاً أمام دخول المدخرين إلى سوق الأسهم، وتتمثل أبرزها في:

• الخوف من تكبد خسائر مالية.
• الارتفاع المستمر في تكاليف المعيشة.
• الحاجة الملحة لتوفير سيولة نقدية لحالات الطوارئ.

ولفتت الدراسة الانتباه إلى أن البدء في الاستثمار، ولو بضخ مبالغ ضئيلة، من شأنه أن يضاعف العوائد بصورة ملحوظة بمرور الوقت. ومع ذلك، ورغم الروح الإيجابية التي يتمتع بها جيل الألفية، فقد ألقت معدلات التضخم المرتفعة وأزمة غلاء المعيشة بظلالها الثقيلة على الواقع، مما دفع أكثر من 50% من الأسر في بريطانيا إلى تقليص حجم المبالغ المخصصة للادخار والاستثمار، أو حتى الانقطاع عن الادخار بصورة كلية.

رؤية الخبراء للواقع المالي

وفي تعليق على النتائج، قال ريتشار فلين، المدير الإداري للشركة: “حتى الاستثمار بمبالغ صغيرة يمكن أن يكون أداة قوية لبناء الأمن المالي على المدى الطويل، لكن أزمة غلاء المعيشة تجعل من الصعب على الكثيرين تحقيق ذلك، ويخشى الكثيرون من أنهم لن يتمكنوا من بناء الثروة والراحة المالية”.